Persönliche Finanzberatung · Schweiz, Basel

Bei Geld geht es selten um Geld. Es geht darum, ruhig zu schlafen.

Die meisten merken zu spät, was sie übersehen haben: eine 3a, die nicht zu ihnen passt, doppelte Policen, eine stille Pensionskassen-Lücke. Schauen wir es uns gemeinsam an — bevor es teuer wird.

Unabhängig — keine Bank, keine Versicherung

Ohne Verkaufsdruck — Sie entscheiden

Schritt für Schritt Unterstützung

Transparent und zukunftsorientiert

1:1

Persönliche Beratung

60 Min

Erstgespräch

Klar

statt Fachjargon

Kostenlose Erstberatung

Vor Ort oder per Videocall

60 Sekunden ausfüllen — Rückmeldung innerhalb von 24 Stunden.

Empfehlung

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Datenschutzkonforme Anfrage

In drei Schritten zu Klarheit

Kein Termin-Marathon, keine Verkaufspräsentation — drei klare Schritte zu einem ehrlichen Überblick über Ihre Situation.

Anfrage senden

Wenige Angaben reichen — so kann ich Ihr Anliegen vorab einordnen.

Persönliches Gespräch

60 Minuten, die Ihnen gehören. Ihre Situation, Ihre Prioritäten — Klartext statt Verkauf.

Klare Empfehlung

Konkrete Empfehlungen statt Produktverkauf — ein Weg, den Sie selbst nachvollziehen können.

Wofür ich da bin

Sechs Bereiche, in denen ein zweiter, ehrlicher Blick fast immer Geld, Sicherheit oder beides zurückbringt.

📈

Vermögensaufbau

Wer früh anfängt, gewinnt Jahre. Wer wartet, verliert sie. Wir klären, was zu Ihrem Zeithorizont wirklich passt.

🏠

Hypotheken

Schon ein Viertelprozent macht über die Laufzeit Tausende aus. Klarheit, bevor Sie unterschreiben.

🏦

Altersvorsorge

Pensionskassen-Lücken zeigen sich oft erst bei der Pensionierung. Wir prüfen 3a, BVG und private Vorsorge — solange Sie wählen können.

💼

Selbstständige & KMU

Als Selbstständige tragen Sie Vorsorge und Absicherung allein. Ich strukturiere beides — damit Sie im Ernstfall nicht in eine Lücke fallen.

🩺

Krankenkassen

Doppelversicherung kostet hunderte Franken im Jahr — ohne Mehrleistung. Wir prüfen, ob Sie zahlen, was Sie wirklich brauchen.

🛡️

Versicherungen

Fehlende Policen werden existenziell. Zu viele kosten nur Geld. Wir prüfen, was in Ihrer Situation wirklich Sinn ergibt.

Über Lucille Goff

Ich begleite Menschen, die mehr Klarheit über ihre Finanzen suchen — und denen wichtig ist, mit wem sie darüber sprechen. Vertrauen ist für mich die Grundlage, nicht das Ergebnis.

Mein Anspruch: Sie verstehen jeden Schritt, den wir gehen. Keine Fachwörter, die Distanz schaffen. Keine Produkte, die Sie nicht selbst erklären könnten.

Transparent Zielorientiert Langfristig denkend Verständlich Strukturiert Empathievoll Zuverlässig Proaktiv begleitend

Was Menschen wirklich beschäftigt

Drei Sätze, die ich in fast jedem Erstgespräch höre — vielleicht erkennen Sie sich darin wieder.

VORSORGE

„Ich weiss nicht, ob meine 3a wirklich zu mir passt — und ob eine Bank- oder Versicherungslösung in meiner Situation klüger wäre."

Vorsorge prüfen

Beruf, Familie, Zukunft

VERSICHERUNGEN

„Ich habe das Gefühl, ich zahle für Dinge, die ich nicht brauche — und mir fehlt etwas, von dem ich nicht weiss, dass ich es brauchen würde."

Versicherungen ordnen

Leistungen und Kosten verstehen

FINANZPLANUNG

„Ich will keinen Produktverkauf. Ich suche jemanden, der mir hilft, die richtige Reihenfolge meiner nächsten Schritte zu finden."

Finanzen strukturieren

Prioritäten sauber festlegen

Häufige Fragen

Alles was Sie wissen möchten – ehrlich beantwortet

Ist die Beratung wirklich kostenlos? +

Ja, die Erstberatung kostet Sie nichts. Ich erkläre transparent, wie ich vergütet werde — und Sie entscheiden danach in Ruhe, ob eine Zusammenarbeit für Sie Sinn ergibt.

Bin ich zu einem Abschluss verpflichtet? +

Nein. Druck verkauft kurzfristig — und kostet langfristig Vertrauen. Sie entscheiden selbst, was Sie umsetzen möchten. Auch wenn das am Ende „nichts" heisst.

Wie schnell erhalte ich eine Rückmeldung? +

Innerhalb von 24 Stunden — meist deutlich schneller. Per Telefon, SMS oder E-Mail, je nachdem, was Ihnen am liebsten ist.

Findet die Beratung vor Ort statt? +

Ich bevorzuge ein persönliches Treffen, weil Vertrauen bei Geldfragen anders entsteht als am Bildschirm. Wenn ein Videocall für Sie besser passt, geht das aber genauso gut.

Was passiert mit meinen Daten? +

Ihre Daten dienen ausschliesslich der Kontaktaufnahme — keine Weitergabe, keine Newsletter, kein Verkauf. Ich arbeite unter FINMA-Aufsicht und halte mich strikt an das Schweizer Datenschutzgesetz (DSG).